Banco Santa Cruz

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Beneficios

⇒ Liquidez para pago a suplidores nacionales e internacionales.
⇒ Ágil desembolso de los fondos, tanto en pesos como en dólares.

¿CÓMO FUNCIONA?

Límite aprobado en moneda local (RD$), y se calcula el disponible en Dólares de acuerdo a la tasa de cambio del día informada por BCRD.
La línea está asociada a una cuenta corriente en RD$ o de ahorro en US$, en la cual se realiza el desembolso.
El pago de intereses es sólo por el monto y días utilizados en la línea. ” Los pagos son debitados automáticamente de la cuenta corriente en RD$ o ahorro en US$.

Requisitos

Registro Mercantil.
Estatutos Sociales de la empresa (debidamente registrados ante la Cámara de Comercio).
Certificación de RNC (Impreso por la página de la DGII).
Endoso de Póliza de Seguro al día (si aplica).
Acta de Asamblea y su Nómina de presencia aprobando la transformación a SRL/EIRL/etc. (si aplica).
Estados financieros interinos, si han pasado más de 6 meses después del corte fiscal (si aplica).
Copia de cédulas (legibles y ambos lados) de todos los Gerentes/Socios (pasaporte en caso de que aplique, incluir copia de la última entrada al país).
De uno de los socios de la empresa ser otra Persona Jurídica, incluir los requisitos anteriormente mencionados de dicha empresa por igual.
Dependiendo del tipo de garantía se solicitan diferentes tipos de documentos.
IR-2 de los cortes de estados financieros, incluyendo todos los anexos (si aplica).
Estados de cuentas bancarios de los últimos 4 meses deudor y garante (si aplica).
Acta de Asamblea y su Nómina de presencia designando la Gerencia (debidamente registrados ante la Cámara de Comercio).

Las copias de los Estatutos y las Actas deben estar firmadas en original por el Gerente autorizado con lapicero azul, y selladas con el sello de la empresa (sólo en la última página), donde se encuentre el sello de la Cámara de Comercio.

Requisitos estados financieros

Clientes con deuda consolidada mayor a RD$25,000,000:
Empresa: Se requieren estados financieros en español y en moneda nacional, comparativos, auditados por firma de auditoría independiente conforme a las normas de contabilidad y auditoría adoptadas por el ICPARD. Debe tener: Balance General, Estado de Resultado, Estado de Flujo de Caja y Estado de Cambio Patrimonial.
Persona física: Se requieren estados financieros en español y en moneda nacional auditados por una firma de auditoría independiente, los cuales deben contener una declaración patrimonial, un estado de ingresos y gastos y un estado de flujo de efectivo y las notas.

Requisitos estados financieros

Clientes con deuda consolidada hasta RD$24,999,999:
Hasta RD$5,000,000: Estados directos firmados y/o sellados por el cliente.
RD$5,000,001 – RD$9,999,999: Estados financieros en español y en moneda nacional, preparados por un CPA de la empresa.
RD$10,000,000 – RD$24,999,999: Estados financieros en español y en moneda nacional, preparado por un CPA independiente.

Requisitos de la garantía según el tipo

Garantía Hipotecaria: tasación actualizada del inmueble (con fotos y copia de título), la misma deberá tener menos de 24 meses.
Garantía Prendaria:

Para maquinarias o equipos con antigüedad igual o menor a 1 año: se deberá contar con factura o cotización. Este valor será válido por 18 meses y luego se deberá realizar una tasación cada 18 meses o utilizar el monto del valor asegurado por una compañía de seguros debidamente autorizada por la Superintendencia de Seguros.

Para vehículos se deberá suministrar una cotización que incluya los datos generales del vehículo. Para vehículos usados se deberá suministrar una tasación o se podrá utilizar el monto asegurado por una compañía de seguros autorizada por la Superintendencia de Seguros. El valor de estos vehículos se deberá actualizar anualmente con una tasación o con el monto asegurado.
Garantía de Certificado Financiero: copia de Certificado Financiero.
Garantía Solidaria: estados financieros y estados de cuentas bancarios de los últimos 3 meses del garante solidario.

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